Le Rendez-vous
qui Change Tout
En deux séances, assurez-vous que vous avez le meilleur équilibre entre rémunération actuelle, protection du dirigeant et préparation de votre retraite.
Une experte-comptable (Anne-Laure Fontalirant, Source Expertise) et un spécialiste de la prévoyance/retraite (Luc Chazot, AG2R La Mondiale) analysent vos chiffres ensemble et vous proposent des solutions sur-mesure - pas deux rendez-vous séparés à réconcilier seul.
« Une recommandation hyper adaptée à ma situation, un comparatif objectif des différents scenarios possibles pour pouvoir choisir ce qu'il faut mettre en place de façon sereine. »
Vous pilotez votre société mais vous subissez votre situation personnelle.
Vous prenez des décisions importantes - se rémunérer, distribuer, investir - sans vision d'ensemble. Vous avez un comptable, un assureur, mais ils ne se parlent pas. Et vous, au milieu, vous ne savez pas vraiment si vous êtes bien optimisé(e).
- Avoir une vision claire et complète de votre situation en tant que dirigeant(e).
- Vous sentir serein(e) sur votre protection sociale et celle de vos proches.
- Savoir exactement combien vous rémunérer sans vous mettre en danger fiscalement.
- Avoir deux experts qui travaillent ensemble pour vous - pas en silos.
- Prendre de vraies décisions, assumées, basées sur vos vrais chiffres.
- Vous ne savez pas si votre rémunération est optimisée pour votre situation réelle.
- Vous avez des contrats de prévoyance mais vous ne savez pas s'ils sont adaptés.
- Vous ne connaissez pas précisément vos droits à la retraite ni les trimestres manquants.
- Vous prenez des décisions (dividendes, investissement) sans mesurer l'impact global.
- Vous n'avez personne qui coordonne le fiscal, le social et le patrimonial ensemble.
Une solution existe pour arrêter de subir votre situation personnelle sans vision d'ensemble.
C'est Le Rendez-vous qui Change Tout.
En deux séances - un RDV de collecte et de cadrage (1h30) puis une restitution (1h), séparées de 2 à 3 semaines de préparation du dossier - vous obtenez le meilleur équilibre entre rémunération actuelle, protection du dirigeant et préparation de votre retraite.
Le principe : une analyse croisée. Une experte-comptable (Anne-Laure Fontalirant, Source Expertise) regarde le fiscal et le social, un spécialiste de la prévoyance/retraite (Luc Chazot, AG2R La Mondiale) regarde la protection sociale, la retraite et le patrimoine. Les deux regards se croisent - pas deux rendez-vous séparés à réconcilier seul, une vision commune.
Taux de satisfaction client 5/5. Des dizaines de dirigeants avec plus de clarté.
Que vous soyez dirigeant(e) de SASU ou d'EURL, cette solution s'adapte à votre situation.
Trois appuis pour décider sereinement.
Discernement
Prise de recul
Analyse chiffrée
Optimiser sa rémunération et sécuriser sa protection sociale : le cap franchi par un indépendant.
La situation
Edouard, Web Designer indépendant en SASU, privilégiait jusqu'alors un versement exclusif sous forme de dividendes, une stratégie pensée pour maximiser sa liquidité immédiate au détriment de sa couverture sociale.
Le problème
Ce choix limitait dangereusement sa protection : absence de droits aux indemnités journalières en cas d'arrêt, retraite future très faible et exposition potentielle à la taxe PUMA. Parallèlement, la complexité des obligations administratives (DSN, paie, mutuelle) générait une charge mentale importante, nuisant à sa sérénité et à sa visibilité à long terme.
Notre intervention
Nous avons réalisé un audit complet de sa situation sociale et financière. À travers une analyse comparative de différents scénarios de rémunération, nous avons orienté Edouard vers une structuration hybride. Cette solution repose sur le versement d'un salaire brut annuel optimisé (24 400 €) et la bascule de ses contrats de prévoyance et mutuelle vers un régime collectif (Article 83), assurant ainsi une couverture complète et pérenne.
Le résultat
Edouard a pu valider ses trimestres de retraite et accéder à une protection sociale intégrale. Il évite désormais la taxe PUMA tout en bénéficiant d'un revenu net stabilisé. Cette nouvelle organisation clarifie sa gestion comptable et lui offre la sérénité nécessaire pour se concentrer sur son activité, tout en préparant efficacement son avenir.
Une stratégie financière structurée pour transformer une contrainte administrative en véritable levier de sécurité et de tranquillité d'esprit.
Trois temps pour avancer avec méthode.
RDV de collecte et de cadrage (1h30)
Avec Luc Chazot et Anne-Laure Fontalirant, vous partagez vos documents clés : bulletins de salaire, statuts, situation familiale, contrats de prévoyance existants.
2 à 3 semaines de préparation du dossier
Anne-Laure Fontalirant (Source Expertise) analyse votre situation fiscale et sociale pendant que Luc Chazot analyse votre protection sociale, votre retraite et votre patrimoine, puis les deux simulent plusieurs options de rémunération (salaire, dividendes, arbitrage TNS/assimilé salarié) et modélisent l'impact sur la retraite, l'IR et le patrimoine.
Restitution (1h)
Vous recevez un plan d'action clair, priorisé, avec des décisions concrètes à prendre - pas un rapport de 40 pages, une feuille de route actionnable.
Un audit croisé complet, formalisé, actionnable dès demain.
À l'issue du Rendez-vous qui Change Tout, vous disposez d'un audit croisé complet de votre situation - rémunération, fiscalité, protection sociale, retraite, prévoyance - mené conjointement par Anne-Laure Fontalirant (Source Expertise) et Luc Chazot (AG2R La Mondiale), formalisé dans un document de restitution écrit avec scénarios comparés et plan d'action priorisé.
Vous savez désormais exactement combien vous rémunérer et ce que cela vous coûte réellement, et vous décidez en connaissance de cause, avec des recommandations concrètes et coordonnées entre les deux experts.
Trois bonus accompagnent l'audit.
Les simulations chiffrées à garder (document remis au client)
Une checklist des actions prioritaires à J+30
Un point de suivi à 3 mois
Vous pilotez votre activité sans vraiment piloter votre situation personnelle.
Vous avez une carte complète de votre situation.
Anne-Laure Fontalirant (Source Expertise) & Luc Chazot : un duo, pas un hasard.
Nous nous sommes rencontrés dans le cadre du Certificat Patrimonial de l'Ordre des Experts-Comptables de Montpellier. Depuis, nous travaillons ensemble régulièrement - par choix, pas par obligation. Il n'y a entre nous ni rétrocession, ni commission, ni contrat caché. Nous ne sommes pas des vendeurs de produits, mais des conseillers.
Anne-Laure Fontalirant (Source Expertise), experte-comptable - je m'occupe de votre entreprise : sa gestion comptable, fiscale, ses déclarations. Mais très vite, j'ai voulu aller plus loin que l'expertise comptable "pure et dure" pour vous offrir une vision à 360° : rémunération, statut social, stratégie.
Luc, conseiller en gestion de patrimoine et prévoyance, salarié AG2R La Mondiale et formateur - je m'occupe, moi, du dirigeant : votre patrimoine, votre protection sociale, votre retraite, votre bien-être. Dans le cadre de cette mission menée avec Anne-Laure Fontalirant (Source Expertise), je suis avant tout un prestataire de service à vos côtés - pas un vendeur de contrats.
Anne-Laure s'occupe de l'entreprise, Luc s'occupe du dirigeant.
C'est cette double lecture qui permet d'éviter les "trous dans la raquette" : les erreurs de protection, les cotisations payées pour rien, les décisions prises sans recul.
Vous n'êtes tenus commercialement à rien envers l'un ou l'autre : le choix de vos futurs prestataires reste entièrement libre.
Ce que vous obtenez en rejoignant Le Rendez-vous qui Change Tout.
Bloc n°1 - Audit croisé
- Un audit croisé de la situation personnelle du dirigeant : rémunération, fiscalité, protection sociale, retraite, prévoyance
- Des simulations chiffrées sur les scénarios de rémunération (salaire, dividendes, arbitrage TNS/assimilé salarié) et leur impact fiscal et social
- Un document de restitution écrit : synthèse claire de la situation, scénarios comparés et plan d'action priorisé
- Des recommandations concrètes et coordonnées entre les deux experts
Bloc n°2 - Accompagnement individuel
- RDV de collecte et de cadrage (1h30) + Restitution client (1h)
- Format : Présentiel / visio (1:1), écrit
- Accompagnement personnalisé selon la situation du dirigeant
Bloc n°3 - Bonus inclus
- Les simulations chiffrées à garder
- La checklist des actions prioritaires à J+30
- Un point de suivi à 3 mois
Modalités de paiement : un acompte à la réservation, solde au moment de la restitution.
À qui s'adresse cet audit ?
Dirigeant(e)s de SAS/SASU ou SARL/EURL, consultant(e)s / prestataires de services B2B, avec un CA entre 100 000 € et 300 000 €, âgé(e)s de 30 à 50 ans, au profil autonome et prêt(e)s à optimiser - ceux qui pilotent leur société mais pas leur vie.
Micro-entrepreneurs et auto-entrepreneurs (la solution Micro or not micro convient mieux), dirigeant(e)s de moins de 2 ans d'existence, à ceux qui cherchent uniquement une optimisation fiscale ponctuelle, ni aux situations en contentieux fiscal ou social en cours, où un avocat fiscaliste doit intervenir en priorité.
“Une recommandation hyper adaptée à ma situation, un rappel du fonctionnement global de tous ces aspects, un comparatif objectif des différents scénarios possibles pour pouvoir choisir ce qu'il faut mettre en place de façon sereine. Merci beaucoup pour cette mission éclairante !”
- Edouard
Un cadre clair et honnête.
L'audit croisé de votre situation (rémunération, fiscalité, protection sociale, retraite, prévoyance), les simulations chiffrées de vos scénarios de rémunération et leur impact fiscal et social, un document de restitution écrit avec plan d'action priorisé, et des recommandations coordonnées entre les deux experts.
La mise en œuvre des décisions prises (rédaction de statuts, création de holding, régularisation retraite), le suivi comptable ou fiscal régulier (rôle de la mission cabinet Source Expertise), le conseil juridique opposable (succession, donation, contrat de travail - un avocat ou notaire reste nécessaire), la gestion des contrats de prévoyance ou retraite (la souscription se fait séparément), ni un audit patrimonial complet en tant que CGP.
Les quatre critères.
- Être dirigeant(e) de SAS/SASU ou SARL/EURL, consultant(e) / prestataire de services B2B.
- Avoir un CA entre 100 000 € et 300 000 €.
- Avoir entre 30 et 50 ans.
- Avoir un profil autonome, prêt(e) à optimiser.
Vos questions, nos réponses.
Absolument pas. Notre démarche est celle d'un audit de conseil pur. Nous travaillons en binôme pour vous apporter une vision objective. Il n'y a ni rétrocession, ni commission cachée, ni obligation de souscription. Notre rôle est de vous fournir les meilleures recommandations pour votre situation, en toute indépendance.
La comptabilité se concentre sur les chiffres de votre entreprise (bilan, fiscalité). L'audit que nous proposons se concentre sur vous, le dirigeant. Nous détectons souvent des « trous dans la raquette » : protection sociale insuffisante, retraite oubliée ou mauvaise optimisation des revenus. Nous faisons le pont entre la santé de votre structure et votre sécurité personnelle.
Nous avons conçu un parcours simple et humain : • La découverte : un échange pour comprendre votre situation actuelle et vos objectifs. • L'analyse : nous étudions votre dossier en profondeur entre nous, sans que cela vous prenne du temps. • La restitution : nous vous présentons des préconisations claires et actionnables. Vous restez toujours libre de vos choix de mise en œuvre.
Oui, absolument. Chaque forme juridique a ses propres leviers d'optimisation et ses risques. Que vous soyez en début d'activité ou dirigeant expérimenté, notre audit est totalement personnalisé. Nous ne proposons pas de solution "standardisée" : nous analysons votre parcours, vos revenus et vos besoins pour vous offrir une stratégie sur-mesure.
Au-delà de l'optimisation financière (revenus, cotisations), vous gagnez surtout en sérénité. L'audit vous permet de valider vos décisions, de comprendre précisément votre niveau de protection (maladie, retraite, prévoyance) et de transformer une gestion administrative complexe en un levier de sécurité. Vous avancez avec une vision claire pour vous et votre famille.
Nous savons que votre temps de dirigeant est précieux. L'audit est structuré pour minimiser votre charge mentale : vous nous transmettez les éléments clés, et nous nous occupons du travail d'analyse. Vous ne consacrez du temps qu'aux moments de conseil et de prise de décision.
Cette offre n'a qu'un seul objectif : vous assurer que vous avez le meilleur équilibre entre rémunération actuelle, protection du dirigeant et préparation de votre retraite.